Programa de Formação em Planeamento de Reforma
Seis meses de aprendizagem prática com profissionais que trabalham diariamente com pensões e planeamento financeiro. Não prometemos emprego garantido, mas damos-lhe ferramentas reais para começar.
Início previsto: Setembro de 2025O que vai aprender connosco
Este programa nasceu da nossa experiência em atender clientes que enfrentam a reforma com mais dúvidas que certezas. Decidimos partilhar o que sabemos com quem quer entrar nesta área.
Fundamentos do Sistema de Pensões
O sistema português não é simples. Vamos descomplicá-lo, desde a Segurança Social até aos regimes complementares.
- Regimes contributivos e não contributivos
- Cálculo de pensões e períodos de contribuição
- Planos complementares e seguros
- Legislação atual e alterações recentes
Planeamento Financeiro Pessoal
Como ajudar alguém a perceber se tem dinheiro suficiente para deixar de trabalhar? É mais arte que ciência.
- Análise de necessidades e objetivos
- Projeções financeiras realistas
- Gestão de poupanças e investimentos
- Riscos e cenários alternativos
Comunicação com Clientes
Falar sobre reforma é falar sobre envelhecimento e morte. Requer sensibilidade e clareza em doses certas.
- Entrevistas iniciais e diagnóstico
- Apresentação de cenários complexos
- Gestão de expectativas
- Ética e responsabilidade profissional
Casos Práticos e Simulações
A teoria ajuda, mas é nos casos reais que se aprende mesmo. Trabalharemos situações baseadas em clientes que atendemos.
- Análise de situações reais anonimizadas
- Simulações de atendimento
- Preparação de planos personalizados
- Resolução de problemas complexos
Formato híbrido que funciona
Metade das sessões são presenciais no nosso escritório em Coimbra. A outra metade acontece online, porque sabemos que nem todos podem deslocar-se todas as semanas.
As sessões presenciais são importantes. É onde conhece os colegas, trabalha em grupo e tem contacto direto com os orientadores. Mas a flexibilidade também conta.
Duração total: seis meses, com encontros semanais de três horas. É um compromisso sério, mas desenhado para quem trabalha ou tem outras responsabilidades.
Quem vai acompanhá-lo
Henrique Barreiros
Consultor Sénior de Pensões
Trabalha com planeamento de reforma há dezassete anos. Começou numa seguradora, passou pela banca e há oito anos está connosco. Conhece o sistema por dentro e por fora.
Leonor Valente
Especialista em Planeamento Financeiro
Formada em Economia, tem mestrado em Finanças Pessoais. Gosta da parte técnica mas também de perceber o que realmente preocupa as pessoas quando pensam em reformar-se.
Rúben Furtado
Gestor de Relações com Clientes
É quem ensina a parte mais difícil: como falar com clareza sobre assuntos complicados sem deixar o cliente ainda mais confuso. Tem jeito para isso.
Carminda Reis
Coordenadora de Formação
Organizou já três edições deste programa. Garante que tudo corre bem, desde os materiais às simulações práticas. Também dá algumas sessões sobre regulamentação.
As inscrições abrem em Junho de 2025
Temos vinte vagas disponíveis. Não é um número grande porque queremos dar atenção individual a cada participante. As candidaturas serão avaliadas com base numa carta de motivação e numa entrevista breve.
Duração: Setembro de 2025 a Fevereiro de 2026
Carga horária: 72 horas (encontros semanais de 3 horas)
Formato: Híbrido (presencial em Coimbra + online)
Investimento: 1.200€ (possibilidade de pagamento faseado)