Serviços de Planeamento de Reforma
Ajudamos pessoas em Coimbra a construir um futuro financeiro mais seguro através de consultoria honesta e planeamento realista. Trabalhamos consigo para perceber onde está hoje e onde quer chegar amanhã.
Marcar Consulta InicialComo Podemos Ajudar
Consultoria de Reforma Personalizada
Começamos por olhar para a sua situação atual sem preconceitos. Quanto já poupou? Que despesas prevê? A verdade é que cada pessoa tem um contexto diferente, e não há fórmulas mágicas. O que fazemos é sentar com você, perceber os seus objetivos reais e desenhar um caminho que faça sentido para o seu caso específico.
Análise de Pensões Existentes
Muitas vezes as pessoas têm pensões de empregos antigos espalhadas por aí e nem sabem bem o que lá está. Ajudamos a juntar essa informação toda num sítio só e a perceber se está a receber o que deveria. Às vezes encontramos situações que podem ser melhoradas, outras vezes confirmamos que está tudo bem encaminhado.
Estratégias de Poupança Realistas
Não vamos prometer que consegue poupar 30% do salário se isso não faz sentido para a sua vida. O que propomos é trabalhar com números honestos e encontrar formas práticas de guardar dinheiro sem comprometer o seu dia a dia. Pequenos ajustes regulares podem fazer diferença ao longo dos anos.
Revisões Anuais de Progresso
A vida muda, os planos também precisam de se ajustar. Fazemos revisões regulares para ver se ainda está no caminho certo ou se é preciso corrigir alguma coisa. Podem aparecer despesas inesperadas, mudanças de emprego, ou simplesmente perceber que as prioridades mudaram. Estamos cá para adaptar o plano quando necessário.
Como Funciona o Nosso Atendimento
Não gostamos de complicar. O processo é direto e sem surpresas. A ideia é que você perceba exatamente o que estamos a fazer e porquê, em cada passo do caminho.
Primeira Conversa Sem Compromisso
Marcamos uma reunião de cerca de 45 minutos onde falamos sobre a sua situação atual. Não há vendas forçadas nem pressão para decidir nada. Queremos perceber se faz sentido trabalharmos juntos, e você também precisa sentir-se confortável com a nossa abordagem.
Recolha e Análise de Informação
Se decidir avançar, pedimos documentos sobre pensões, poupanças e despesas habituais. Pode parecer trabalhoso, mas é fundamental para ter uma visão clara. Depois analisamos tudo com calma e preparamos recomendações específicas para o seu caso, sem pressa.
Apresentação do Plano
Voltamos a reunir para mostrar o que encontrámos e o que sugerimos. Explicamos as opções disponíveis, os prós e contras de cada uma. Algumas decisões têm de ser tomadas, mas sempre com você no controlo. Depois implementamos o que ficou acordado.
Acompanhamento Contínuo
Combinamos pontos de situação regulares para verificar como estão as coisas. Se aparecer alguma dúvida entretanto, é só ligar ou enviar email. A reforma pode estar a 10 ou 20 anos de distância, mas o caminho até lá precisa de atenção ao longo do tempo.
O Que Dizem os Nossos Clientes
Andava há anos a adiar esta conversa sobre a reforma porque parecia tudo muito complicado. A equipa da zeloriqavenx conseguiu simplificar as coisas de uma forma que finalmente percebi onde estava e o que precisava de fazer. Não fizeram promessas irrealistas, apenas mostraram um caminho possível com base nos meus números reais. Sinto-me muito mais tranquila agora.